HSBC
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 HSBC-Hauptsitz in Canary Wharf, London | |
| Typ | Aktiengesellschaft |
|---|---|
Gehandelt als | |
| Branche | Finanzdienstleistungen |
| Gegründet |
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| Gründer | Sir Thomas Sutherland (für die Niederlassung The Hongkong and Shanghai Banking Corporation) |
| Hauptsitz | 8 Canada Square London, England, Vereinigtes Königreich |
Betreutes Gebiet | Weltweit |
Wichtige Personen | Mark Tucker (Vorsitzender der Gruppe) Noel Quinn (Hauptgeschäftsführer der Gruppe) |
| Produkte | Vermögensverwaltung, Bankwesen, Rohstoffe, Kreditkarten, Aktienhandel, Versicherungen, Investment Banking, Investment Management, Hypothekendarlehen, Investmentfonds, Private Equity, Wertpapierdienstleistungen, Risikomanagement, Vermögensverwaltung |
| Einnahmen |  49,552 Milliarden US-Dollar (2021) |
Operatives Ergebnis |  18,906 Mrd. US$ (2021) |
Reingewinn | 14,693 Mrd. US$ (2021) |
| AUM | 630 Mrd. US$ (2021) |
| Gesamtes Vermögen | 2,958 Billionen US-Dollar (2021) |
| Gesamtes Eigenkapital | 206,777 Milliarden US-Dollar (2021) |
Anzahl der Mitarbeiter | 219,697 (2021) |
| Tochtergesellschaften | Tochtergesellschaften
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| Website | www.hsbc.com |
HSBC Holdings plc ist eine britische multinationale Universalbank und Finanzdienstleistungsholding. Gemessen am Gesamtvermögen ist sie mit 2,953 Billionen US-Dollar (Stand: Dezember 2021) die größte Bank in Europa. Im Jahr 2021 verfügte die HSBC über 10,8 Billionen US-Dollar an verwahrten Vermögenswerten (AUC) bzw. 4,9 Billionen US-Dollar an verwalteten Vermögenswerten (AUA). Die HSBC geht auf ein Hongkong in Britisch-Hongkong zurück und wurde 1991 in London von der Hongkong and Shanghai Banking Corporation als neue Konzernholding gegründet; ihr Name leitet sich von den Initialen dieser Gesellschaft ab. Die Hongkong and Shanghai Banking Corporation eröffnete 1865 Niederlassungen in Shanghai und wurde 1866 offiziell gegründet. ⓘ
HSBC hat Niederlassungen in 64 Ländern und Gebieten in Afrika, Asien, Ozeanien, Europa, Nord- und Südamerika und betreut rund 40 Millionen Kunden. Im Jahr 2020 war sie die sechstgrößte Bank der Welt, gemessen an der Bilanzsumme und der Marktkapitalisierung. Die HSBC war die 40-größte Aktiengesellschaft der Welt, wie das Magazin Forbes ermittelte. ⓘ
Die HSBC ist in drei Unternehmensgruppen organisiert: Commercial Banking, Global Banking and Markets sowie Wealth and Personal Banking. Im Jahr 2020 kündigte die Bank an, dass sie ihre Sparte Retail Banking & Wealth Management mit Global Private Banking zu Wealth & Personal Banking zusammenlegen wird. ⓘ
HSBC ist an der Börse in Hongkong und an der Londoner Börse notiert und ist Bestandteil des Hang Seng Index und des FTSE 100 Index. Sie ist auch an der New York Stock Exchange und der Bermuda Stock Exchange notiert. ⓘ
Die Geschichte der HSBC wurde von einer Reihe von Skandalen geplagt, und die Bank wurde wiederholt wegen Geldwäsche (manchmal in Verbindung mit kriminellen Organisationen wie dem Sinaloa-Kartell) oder der Einführung groß angelegter Steuervermeidungsprogramme bestraft. ⓘ
| HSBC Holdings plc ⓘ | |
|---|---|
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| Staat |  Vereinigtes Königreich
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| Sitz | London |
| Rechtsform | Public limited company |
| ISIN | GB0005405286 |
| BIC | MIDLGB22XXX |
| Gründung | 1865 |
| Website | www.hsbc.com |
| Geschäftsdaten 2019 | |
| Bilanzsumme | 2715 Mrd. US-Dollar (2019) |
| Mitarbeiter | 235.000 |
| Leitung | |
| Vorstand | Noel Quinn (Interim CEO) |
| Aufsichtsrat | Mark Tucker (Chairman) |
Das britische Finanzinstitut ist in Deutschland durch HSBC Trinkaus & Burkhardt vertreten. Die Schweizer Tochtergesellschaft, HSBC Private Bank (Suisse), steht laut Ermittlungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) im Verdacht der jahrelangen Geldwäsche. Österreich-Vertretung ist die „HSBC Global Asset Management (Österreich)“. ⓘ
HSBC ist eine von 30 Großbanken, die vom Financial Stability Board (FSB) als „systemically important financial institution“ (systemisch bedeutsames Finanzinstitut) eingestuft wurden. Sie unterliegt damit einer besonderen Überwachung und strengeren Anforderungen an die Ausstattung mit Eigenkapital. Aufgrund der internationalen Verflechtungen gilt ein möglicher Ausfall der Bank als so problematisch, dass dies mit einem besonders hohen Risiko für die internationalen Finanzmärkte verbunden sein würde. ⓘ
Geschichte
Ursprünge und bis 2000
Die Hongkong and Shanghai Bank wurde am 3. März 1865 von dem schottischen Bankier Thomas Sutherland in der damaligen britischen Kolonie Britisch-Hongkong und einen Monat später in Shanghai gegründet und profitierte vom Beginn des Handels mit China, einschließlich des Opiumhandels. Am 14. August 1866 wurde sie durch eine Verordnung des Legislativrats von Hongkong offiziell als The Hongkong and Shanghai Banking Corporation gegründet. Im Jahr 1980 erwarb die HSBC eine 51%ige Beteiligung an der in den USA ansässigen Marine Midland Bank, die sie 1987 zu einer vollständigen Beteiligung ausbaute. Am 6. Oktober 1989 wurde sie vom Legislativrat durch eine Änderung der ursprünglich 1929 erlassenen Verordnung in The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited umbenannt und als regulierte Bank beim damaligen Banking Commissioner der Regierung von Hongkong registriert. ⓘ
Während der Konfrontasi-Periode in den 1960er Jahren bombardierte eine Gruppe indonesischer Streitkräfte das MacDonald House-Gebäude in Singapur (das damals von der HSBC genutzt wurde), nur wenige Monate nachdem Singapur seine Unabhängigkeit von Malaysia erlangt hatte. Dabei wurden mehrere Menschen getötet, und die beiden für den Bombenanschlag verantwortlichen Militäroffiziere wurden vor Gericht gestellt und hingerichtet. ⓘ
Die ursprünglich in England und Wales gegründete HSBC Holdings plc war eine nicht handelsfähige, ruhende Vorratsgesellschaft, als sie am 25. März 1991 ihre Umwandlung in die Mutterholding der Hongkong and Shanghai Banking Corporation Limited vollzog, die heute eine Tochtergesellschaft ist, um den Kauf der im Vereinigten Königreich ansässigen Midland Bank und die bevorstehende Übertragung der Souveränität Hongkongs an China vorzubereiten. Die Übernahme der Midland Bank durch die HSBC Holdings wurde 1992 abgeschlossen und verschaffte der HSBC eine bedeutende Marktpräsenz im Vereinigten Königreich. Als Teil der Übernahmebedingungen für die Akquisition musste die HSBC Holdings plc 1993 ihren Hauptsitz von Hongkong nach London verlegen. ⓘ
Größere Akquisitionen in Südamerika begannen mit dem Kauf der brasilianischen Banco Bamerindus für 1 Milliarde Dollar im März 1997 und dem Erwerb der argentinischen Roberts SA de Inversiones für 600 Millionen Dollar im Mai 1997. Im Mai 1999 erweiterte die HSBC ihre Präsenz in den Vereinigten Staaten mit dem Kauf der Republic National Bank of New York für 10,3 Milliarden Dollar. ⓘ
2000 bis 2010
Die Expansion nach Kontinentaleuropa erfolgte im April 2000 mit der Übernahme der französischen Großbank Crédit Commercial de France für 6,6 Mrd. GBP. Im Juli 2001 kaufte die HSBC die Demirbank, eine insolvente türkische Bank. Im Juli 2002 gab Arthur Andersen bekannt, dass HSBC USA, Inc. über eine neue Tochtergesellschaft, Wealth and Tax Advisory Services USA Inc. (WTAS), einen Teil der Steuerpraxis von Andersen erwerben würde. Die neue HSBC Private Client Services Group sollte sich um die Vermögens- und Steuerberatungsbedürfnisse von vermögenden Privatpersonen kümmern. Im August 2002 erwarb HSBC die Grupo Financiero Bital, SA de CV, die drittgrößte Privatkundenbank Mexikos, für 1,1 Milliarden Dollar. ⓘ
Im November 2002 expandierte die HSBC weiter in die Vereinigten Staaten. Unter dem Vorsitz von John Bond gab sie 9 Mrd. £ (15,5 Mrd. US$) für die Übernahme der Household Finance Corporation (HFC) aus, einem US-amerikanischen Kreditkartenaussteller und Subprime-Kreditgeber. In einer Titelgeschichte aus dem Jahr 2003 stellte The Banker fest: "Wenn Bankenhistoriker zurückblicken, könnten sie zu dem Schluss kommen, dass es sich um das Geschäft des ersten Jahrzehnts des 21. Unter dem neuen Namen HSBC Finance war die Abteilung der zweitgrößte Subprime-Kreditgeber in den Vereinigten Staaten. ⓘ
Der neue Hauptsitz der HSBC Holdings am 8 Canada Square in London wurde im April 2003 offiziell eröffnet. ⓘ
Im Juli 2003 gab die HSBC bekannt, dass sie 82,19 % des koreanischen Fondsadministrators Asset Management Technology (AM TeK) für 12,47 Mio. USD in bar erworben hatte; mit einem verwalteten Vermögen von 24 Mrd. USD war dies der größte Fondsadministrator in Südkorea. Im September 2003 kaufte HSBC die polnische Polski Kredyt Bank SA für 7,8 Millionen Dollar. Im Juni 2004 expandierte die HSBC nach China und kaufte 19,9 % der Bank of Communications of Shanghai. Im Vereinigten Königreich erwarb die HSBC im Dezember 2004 die Marks & Spencer Retail Financial Services Holdings Ltd für 763 Millionen Pfund. Zu den Akquisitionen im Jahr 2005 gehörten Metris Inc, ein US-amerikanischer Kreditkartenaussteller, für 1,6 Milliarden Dollar im August und 70,1 % der Dar es Salaam Investment Bank of Iraq im Oktober. Im April 2006 kaufte die HSBC die 90 argentinischen Filialen der Banca Nazionale del Lavoro für 155 Millionen Dollar. Im Dezember 2007 erwarb die HSBC die Chinese Bank in Taiwan. Im Mai 2008 erwarb HSBC IL&FS Investment, eine indische Maklerfirma für Privatkunden. ⓘ
Im Jahr 2005 beschuldigte das Magazin Bloomberg Markets die HSBC der Geldwäsche für Drogenhändler und staatliche Sponsoren des Terrorismus. Der damalige Vorstandsvorsitzende Stephen Green erklärte: "Dies war ein einmaliger und völlig unverantwortlicher Angriff auf die internationalen Compliance-Verfahren der Bank", doch eine spätere Untersuchung ergab, dass der Vorwurf zutraf und bewies, dass die Bank an der Geldwäsche für das Sinaloa-Kartell und in ganz Mexiko beteiligt war. ⓘ
Im Juli 2006 kündigte die HSBC an, dass sie das Sub-Custody-Geschäft von Westpac in Australien und Neuseeland für 112,5 Mio. USD übernehmen würde, wodurch die HSBC zum führenden Sub-Custody- und Clearing-Anbieter in Australien und Neuseeland wurde. ⓘ
Im Jahr 2007 schrieb die HSBC ihre Bestände an Hypothekenpapieren im Zusammenhang mit der Subprime-Krise um 10,5 Milliarden Dollar ab und war damit die erste Großbank, die ihre Verluste aufgrund der sich ausbreitenden Subprime-Krise bekannt gab. ⓘ
Laut Bloomberg ist die HSBC nach einigen Maßstäben eine der stärksten Banken der Welt". Als das britische Finanzministerium im Oktober 2007 von allen britischen Banken eine Kapitalerhöhung verlangte, überwies die Gruppe innerhalb weniger Stunden 750 Millionen Pfund nach London und gab bekannt, dass sie gerade 4 Milliarden Pfund an andere britische Banken ausgeliehen hatte. ⓘ
Im März 2009 kündigte HSBC an, dass sie das Filialnetz ihrer Finanzsparte HSBC Finance in den Vereinigten Staaten schließen würde, was zum Verlust von fast 6.000 Arbeitsplätzen führen und nur das Kreditkartengeschäft weiter betreiben würde. Der Vorstandsvorsitzende Stephen Green erklärte: "Die HSBC ist dafür bekannt, die Dinge beim Namen zu nennen. Im Nachhinein ist dies eine Übernahme, von der wir wünschten, wir hätten sie nicht getätigt". Laut dem Analysten Colin Morton war die Übernahme ein absolutes Desaster". ⓘ
Im März 2009 gab das Unternehmen bekannt, dass es 2008 einen Gewinn von 9,3 Mrd. US-Dollar erzielt hatte, und kündigte eine Bezugsrechtsemission in Höhe von 12,5 Mrd. Pfund (17,7 Mrd. US-Dollar; 138 Mrd. HK$) an, die es ihm ermöglichen sollte, andere Banken zu kaufen, die ums Überleben kämpften. Die Ungewissheit über die Auswirkungen der Bezugsrechtsemission auf die institutionellen Anleger sorgte jedoch für Volatilität auf dem Hongkonger Aktienmarkt: Am 9. März 2009 fiel der Kurs der HSBC-Aktie um 24,14 %, wobei in den letzten Sekunden des Handels 12 Millionen Aktien verkauft wurden. ⓘ
2010 bis 2013
Am 25. April 2011 beschloss die HSBC, ihr Privatkundengeschäft in Russland einzustellen und ihre Präsenz im Private Banking auf eine Repräsentanz zu reduzieren. ⓘ
Am 11. Mai 2013 kündigte der neue Vorstandsvorsitzende Stuart Gulliver an, dass die HSBC ihre Geschäftsstrategie neu ausrichten werde und dass ein groß angelegter Stellenabbau, insbesondere im Privatkundenbereich, geplant sei. Die HSBC würde nicht länger versuchen, "die lokale Bank der Welt" zu sein, da die damit verbundenen Kosten in die Höhe schossen und bis 2013 3,5 Mrd. USD eingespart werden sollten, mit dem Ziel, die Gemeinkosten von 55 % der Einnahmen auf 48 % zu senken. Im Jahr 2010 plante der damalige Vorsitzende Stephen Green, HSBC zu verlassen, um einen Regierungsposten im Handelsministerium anzunehmen. Es wurde erwartet, dass Group Chief Executive Michael Geoghegan der nächste Vorsitzende werden würde. Während jedoch viele derzeitige und ehemalige leitende Angestellte die Tradition der Beförderung des Chief Executive zum Vorsitzenden unterstützten, drängten viele Aktionäre stattdessen auf einen externen Kandidaten. Berichten zufolge war der Vorstand der HSBC über die Nachfolgeplanung gespalten, und die Anleger befürchteten, dass der Streit dem Unternehmen schaden würde. ⓘ
Am 23. September 2010 gab Geoghegan bekannt, dass er als Vorstandsvorsitzender der HSBC zurücktreten werde. Sein Nachfolger wurde Stuart Gulliver, während Green von Douglas Flint als Vorsitzender abgelöst wurde; Flint war als Finanzdirektor (Chief Financial Officer) der HSBC tätig. August 2011: Im Anschluss an den Plan von CEO Stuart Gulliver, in den nächsten zwei Jahren Kosten in Höhe von 3,5 Milliarden US-Dollar einzusparen, kündigte die HSBC an, 25.000 Arbeitsplätze zu streichen und sich bis 2013 aus 20 Ländern zurückzuziehen, zusätzlich zu den bereits früher im Jahr angekündigten 5.000 Stellenstreichungen. Die Consumer-Banking-Sparte der HSBC wird sich auf das Vereinigte Königreich, Hongkong, wachstumsstarke Märkte wie Mexiko, Singapur, die Türkei und Brasilien sowie kleinere Länder konzentrieren, in denen sie einen führenden Marktanteil hat. Laut Reuters sagte der Vorstandsvorsitzende Stuart Gulliver gegenüber den Medien: "Es wird einen weiteren Stellenabbau geben. Bis Ende 2013 werden etwa 25.000 Stellen gestrichen." ⓘ
Im August 2011, "um unser US-Geschäft mit unserem globalen Netzwerk in Einklang zu bringen und die lokalen und internationalen Bedürfnisse von Kunden im In- und Ausland zu erfüllen", stimmte HSBC dem Verkauf von 195 Filialen in New York und Connecticut an First Niagara Financial Group Inc. sowie der Veräußerung an KeyCorp, Community Bank, N.A. und Five Star Bank für rund 1 Milliarde US-Dollar zu und kündigte die Schließung von 13 Filialen in Connecticut und New Jersey an. Der Rest des HSBC-Netzes in den USA wird nur noch etwa die Hälfte der insgesamt 470 Filialen vor den Veräußerungen ausmachen. Am 9. August 2011 vereinbarte die Capital One Financial Corp. die Übernahme des US-Kreditkartengeschäfts der HSBC für 2,6 Mrd. US-Dollar, was der HSBC Holdings einen geschätzten Gewinn von 2,4 Mrd. US-Dollar nach Steuern einbrachte. Im September wurde bekannt, dass die HSBC ihr allgemeines Versicherungsgeschäft für rund 1 Mrd. USD verkaufen will. ⓘ
Im Jahr 2012 war die HSBC Gegenstand von Anhörungen des ständigen Unterausschusses des US-Senats für Untersuchungen wegen schwerwiegender Mängel bei der Geldwäschebekämpfung (siehe Kontroversen). Am 16. Juli legte der Ausschuss seine Ergebnisse vor. Er kam unter anderem zu dem Schluss, dass die HSBC Banknoten im Wert von 7 Mrd. USD von ihrer mexikanischen an ihre US-Tochtergesellschaft transferiert hat (ein Großteil davon im Zusammenhang mit Drogenhandel), dass sie Verbindungen zur Terrorismusfinanzierung missachtet und aktiv die US-Schutzmaßnahmen zur Blockierung von Transaktionen mit Terroristen, Drogenbaronen und Schurkenregimen umgangen hat, einschließlich der Verschleierung von Transaktionen mit dem Iran im Wert von 19,4 Mrd. USD. Diese Untersuchung folgte auf eine Untersuchung der US-Notenbank und des Office of the Comptroller of the Currency, die ein "erhebliches Potenzial für nicht gemeldete Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung" feststellten. ⓘ
Am 11. Dezember 2012 erklärte sich die HSBC bereit, in diesem Geldwäschefall eine Rekordstrafe in Höhe von 1,92 Milliarden Dollar zu zahlen. "Bankbeamte ignorierten wiederholt interne Warnungen, dass die Überwachungssysteme der HSBC unzureichend waren", so das Justizministerium. Im Jahr 2008 wurde beispielsweise der CEO von HSBC Mexiko darüber informiert, dass die mexikanischen Strafverfolgungsbehörden eine Aufnahme eines mexikanischen Drogenbosses besaßen, in der dieser sagte, HSBC Mexiko sei der richtige Ort, um Geld zu waschen." Das Justizministerium der Vereinigten Staaten beschloss jedoch, keine strafrechtlichen Sanktionen zu verhängen, eine Entscheidung, die die New York Times als einen "dunklen Tag für die Rechtsstaatlichkeit" bezeichnete. Der Vorstandsvorsitzende der HSBC, Stuart Gulliver, sagte: "Wir übernehmen die Verantwortung für unsere Fehler in der Vergangenheit. Wir haben gesagt, dass wir sie zutiefst bedauern, und wir tun dies erneut." ⓘ
Seit 2013
Im Juli 2013 wurde Alan Keir zum Vorstandsvorsitzenden der HSBC Bank plc ernannt, nachdem Brian Robertson von seinem Posten zurückgetreten war. Zu Keirs Aufgaben gehört die Aufsicht über die Geschäftsbereiche Großbritannien, Europa, Naher Osten und Afrika. ⓘ
Im Juni 2014 stimmte eine indirekte hundertprozentige Tochtergesellschaft, HSBC Life (UK) Limited, dem Verkauf ihres britischen Rentengeschäfts in Höhe von 4,2 Milliarden Pfund an Swiss Re zu. Im Februar 2015 veröffentlichte das International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) unter dem Titel Swiss Leaks Informationen über das Geschäftsgebaren der HSBC, die auf den 2007 gehackten HSBC-Kontodaten des Whistleblowers Hervé Falciani basieren. Das ICIJ behauptet, dass die Bank von Geschäften mit korrupten Politikern, Diktatoren, Steuerhinterziehern, Händlern von Blutdiamanten, Waffenhändlern und anderen Kunden profitierte. Ermittler des US-Senats hatten 2012 die gehackten HSBC-Kontodaten von Falciani und den französischen Behörden angefordert, die Daten aber nie erhalten. ⓘ
Im August 2015 gab die HSBC bekannt, dass sie ihre brasilianische Einheit nach Jahren enttäuschender Ergebnisse für 5,2 Mrd. USD an Banco Bradesco verkaufen würde. Im Jahr 2015 wurde HSBC vom The Brand Trust Report 2015 als vertrauenswürdigste ausländische Bank in Indien ausgezeichnet. ⓘ
Im Jahr 2016 wurde die Bank mehrfach im Zusammenhang mit den Panama-Papers-Untersuchungen erwähnt. Viele Syrer waren verärgert, als ihre Konten als risikoreich eingestuft und geschlossen wurden, obwohl die Bank Berichten zufolge gegenüber Mossack Fonseca erklärte, dass sie sich mit Rami Makhlouf als Kunden "wohlfühlt", obwohl zu diesem Zeitpunkt Sanktionen des US-Finanzministeriums gegen ihn in Kraft waren. ⓘ
Am 20. März 2017 berichtete die britische Zeitung The Guardian, dass Hunderte von Banken bei der Wäsche von KGB-Geldern aus Russland geholfen haben, wie eine Untersuchung namens Global Laundromat aufdeckte. HSBC wurde unter den 17 Banken im Vereinigten Königreich aufgeführt, die sich "Fragen darüber stellen müssen, was sie über das internationale System wussten und warum sie verdächtige Geldtransfers nicht abgewiesen haben", da HSBC "545,3 Millionen Dollar an Laundromat-Geldern bearbeitet hat, die größtenteils über ihre Filiale in Hongkong geleitet wurden." Zu den anderen Banken, die im Rahmen der Ermittlungen unter die Lupe genommen wurden, gehören die Royal Bank of Scotland, NatWest, Lloyds, Barclays und Coutts. In ihrer Antwort erklärte die HSBC, dass sie gegen Finanzkriminalität vorgeht und dass der Fall "die Notwendigkeit eines stärkeren Informationsaustauschs zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor unterstreicht." ⓘ
Am 1. Oktober 2017 trat Mark Tucker die Nachfolge von Douglas Flint als Vorsitzender der HSBC-Gruppe an und war damit der erste nicht geschäftsführende und externe Vorsitzende, den die Gruppe ernannte. Ebenfalls im Oktober 2017 gab HSBC bekannt, dass John Flint, Chief Executive of Retail Banking and Wealth Management, am 21. Februar 2018 die Nachfolge von Stuart Gulliver als Group Chief Executive antreten wird. Am 5. August 2019 wurde bekannt gegeben, dass Flint das Unternehmen verlässt und seine Funktion vorübergehend von Noel Quinn, dem Leiter der globalen Geschäftsbank der HSBC, übernommen wird. Noel Quinn wurde dann im März 2020 dauerhaft in diese Funktion berufen. ⓘ
Im Februar 2020 kündigte die HSBC an, weltweit 35.000 Stellen zu streichen, nachdem bekannt wurde, dass die Unternehmensgewinne 2019 um 33 % gesunken waren. ⓘ
Im Oktober 2020 verpflichtete sich HSBC, bis 2050 emissionsfrei zu werden, d. h. bis zu diesem Jahr nicht nur selbst klimaneutral zu werden, sondern auch nur mit klimaneutralen Kunden zu arbeiten. Sie verpflichtete sich außerdem, 750-1.000 Milliarden Dollar bereitzustellen, um ihren Kunden bei der Umstellung zu helfen. Außerdem verpflichtete sich die Bank, bis 2030 in ihrem eigenen Betrieb klimaneutral zu werden. ⓘ
Im Januar 2021 kündigte die HSBC die Schließung von 82 Filialen in Großbritannien an. Im Mai 2021 kündigte die HSBC den Ausstieg aus dem US-amerikanischen Privatkundengeschäft an, indem sie 10 kalifornische Filialen an die Cathay Bank und 80 Filialen an die Citizens Financial Group verkauft und die übrigen Filialen schließt. Die Bank erklärte, sie wolle sich auf die Bank- und Vermögensverwaltungsbedürfnisse von global vernetzten wohlhabenden und vermögenden Kunden konzentrieren. ⓘ
Im August 2021 kündigte HSBC die Übernahme von AXA Singapore an. HSBC Insurance (Asia-Pacific) Holdings Ltd, eine indirekte hundertprozentige Tochtergesellschaft von HSBC, wird 100 % des ausgegebenen Aktienkapitals von AXA Singapur für 575 Mio. $ erwerben. Im Dezember 2021 kündigte HSBC Asset Management (India) Private Ltd, eine indirekte hundertprozentige Tochtergesellschaft von HSBC, an, dass sie L&T Investment Management für 425 Millionen Dollar von L&T Finance Holdings übernehmen würde. ⓘ
Im Oktober 2020 verpflichtete sich HSBC, bis zum Jahr 2050 Null-Emissionen zu erreichen, d.h. bis zu diesem Jahr würde sie nicht nur selbst klimaneutral werden, sondern auch nur mit klimaneutralen Kunden zusammenarbeiten. Sie verpflichtete sich außerdem, zwischen 750 Milliarden und 1 Billion Dollar bereitzustellen, um ihre Kunden bei der Umstellung zu unterstützen. Außerdem verpflichtete sich die Bank, bis 2030 in ihrem eigenen Geschäft klimaneutral zu werden. Im Mai 2021 verpflichtete sich die HSBC, die Finanzierung der Kohleindustrie zu beenden und bis Ende 2021 eine neue Kohlepolitik zu veröffentlichen und weitere Einzelheiten zu ihrer Klimastrategie vorzulegen. Die "Thermal Coal Phase-Out Policy" der Organisation wurde im Dezember 2021 veröffentlicht. ⓘ
„Swissleaks“-Skandal 2015
Im Februar 2015 wurde das bisher größte Datenleck der Bankenbranche als Swiss-Leaks bekannt, das vertrauliche Dokumente der HSBC Private Bank (Suisse) betraf. Sie offenbarten das Bild „einer kriminellen Organisation“. Insgesamt sollen die Daten 100 Milliarden US-Dollar von 106.000 Kunden aus 203 Ländern betreffen. Die HSBC machte Geschäfte „mit Personen, die verdächtigt werden, Osama bin Ladens Terrorgruppe finanziert zu haben, mit Waffendealern, die vermutlich Granaten zu Kindersoldaten nach Afrika verbrachten, mit Handlangern von Diktatoren, mit mutmaßlichen Händlern von Blutdiamanten oder Drogen und mit Betrügern aller Art“. ⓘ
Panama Papers Leaks 2016
Die sogenannten Panama Papers zeigten im April 2016, dass die HSBC mehr als 2300 Briefkastenfirmen für ihre Kunden gegründet hatte, mit denen vermutlich Steuern in großem Stil hinterzogen wurden. ⓘ
Enthüllungen durch FinCom-Files 2020
Eine Analyse der geleakten Daten der FinCom-Files zeigte, dass allein die HSBC-Niederlassung in Hongkong zwischen 2011 und 2016 mindestens 1,5 Milliarden Dollar für Firmen überwiesen hat, von denen die Bank laut einer ICIJ-Analyse oft nicht einmal wusste, wem sie gehörten. Hunderte Millionen flossen an oder von Briefkastenfirmen, die in Verbindung zu bekannten kriminellen Netzwerken stehen. Die Bank half demnach auch, mindestens 31 Millionen Dollar für Firmen zu verschieben, die – wie später bekannt wurde – brasilianische Staatsgelder unterschlagen haben. ⓘ
Betrieb
Die HSBC hat ihren weltweiten Hauptsitz am 8 Canada Square in Canary Wharf, London. ⓘ
Größe, Gewinn und Wirtschaftsprüfer
- Im Jahr 2014 war HSBC laut Relsbank die viertgrößte Bank der Welt nach Vermögenswerten (mit 2.670,00 Mrd. USD), die zweitgrößte nach Einnahmen (mit 146,50 Mrd. USD) und die größte nach Marktwert (mit 180,81 Mrd. USD).
- Sie war auch die profitabelste Bank der Welt mit einem Nettogewinn von 19,13 Mrd. USD im Jahr 2007 (im Vergleich zu 3,62 Mrd. USD bei der Citigroup und 14,98 Mrd. USD bei der Bank of America im gleichen Zeitraum).
- Im Juni 2006 stellte The Economist fest, dass HSBC seit Ende 2005 die größte Bankengruppe der Welt ist, gemessen am Tier-1-Kapital. Im Juni 2014 belegte die HSBC laut The Banker den ersten Platz in Westeuropa und den fünften Platz in der Welt in Bezug auf das Tier-1-Kapital.
- Im Februar 2008 wurde die HSBC von der Zeitschrift The Banker zur wertvollsten Bankenmarke der Welt gekürt.
- HSBC wird seit 2015 von PwC, einem der vier größten Wirtschaftsprüfer, geprüft. ⓘ
Brexit
In Vorbereitung auf den Brexit kündigte HSBC an, dass das Unternehmen bis zu 300 Millionen US-Dollar an Rechtskosten und Umzugskosten zu tragen hat, da es plant, 1.000 Mitarbeiter von London nach Paris zu verlegen. Im zweiten Quartal 2017 hatte die Bank 4 Millionen Dollar an Kosten für "Kosten im Zusammenhang mit dem Austritt Großbritanniens aus der EU". Die HSBC plant, etwa ein Fünftel ihrer in London ansässigen Investmentbanker in ihre Pariser Büros zu verlegen, um einen kontinuierlichen Zugang zum Binnenmarkt der Europäischen Union zu erhalten. Während der Hauptsitz in London verbleibt, wird erwartet, dass durch die Verlagerung der Mitarbeiter nach dem Brexit Einnahmeverluste in Höhe von 1 Milliarde Dollar vermieden werden. ⓘ
Wichtigste Tochtergesellschaften
Dies sind die Tochtergesellschaften der HSBC weltweit:
- Asien-Pazifik
- HSBC Armenien
- HSBC Bangladesch
- HSBC Bank Australien
- HSBC Bank Indien
- HSBC Bank Indonesien
- Die Hongkong und Shanghai Banking Corporation
- Hang Seng Bank
- HSBC China
- HSBC-Bank Malaysia
- HSBC Bank Philippinen
- HSBC-Bank Vietnam
- HSBC Korea
- HSBC Singapur
- HSBC Sri Lanka
- HSBC Taiwan ⓘ
2012 stellte die HSBC ihr Privatkundengeschäft in Thailand und Japan ein. Seit 1947 ist die HSBC in Brunei vertreten, begann aber im April 2016 mit dem Abbau ihrer Aktivitäten und begründete dies mit der Optimierung ihres globalen Netzwerks und der Verringerung der Komplexität. Ab 2019 bietet die HSBC in Bahrain, Bangladesch, Indonesien, Singapur und den Vereinigten Arabischen Emiraten im Anschluss an eine strategische Überprüfung ihres globalen Islamic-Finance-Geschäfts keine Amanah-Produkte (ein Retail-Banking-Produkt und -Dienstleistungen im Einklang mit der islamischen Scharia) mehr an, während die Bank in Malaysia und Saudi-Arabien weiterhin dieselben Scharia-konformen Produkte und Dienstleistungen anbietet. ⓘ
- Europa
- HSBC Bank (Europa)
- HSBC Frankreich
- HSBC Griechenland
- HSBC Trinkaus und Burkhardt AG
- HSBC Bank Malta
- HSBC Privatbank (Schweiz) SA
- HSBC UK Bank plc ⓘ
Darüber hinaus ist HSBC Private Bank ein Name für die im Vereinigten Königreich ansässige Privatkundenabteilung. HSBC Expat ist die Offshore-Bankabteilung der HSBC-Gruppe mit Sitz in St. Helier, Jersey, die sich auf die Bereitstellung von Finanz- und grenzüberschreitenden Dienstleistungen für Expatriates und Migranten konzentriert. ⓘ
- Nord- und Südamerika
- HSBC Bank Argentinien
- HSBC Bank Bermuda
- HSBC Bank Kanada
- HSBC-Bank USA
- HSBC Finanzgesellschaft
- HSBC México
- HSBC Wertpapiere (USA) Inc. ⓘ
- Naher Osten und Nordafrika ⓘ
- HSBC Bank Ägypten
- HSBC Bank Jordanien
- HSBC Bank Naher Osten
- HSBC Bank (Türkei)
- Die saudi-arabische Bank
- HSBC Saudi-Arabien ⓘ
Im Bereich der islamischen Anleihen (Sukuk) ist HSBC Amanah weltweit der führende Anbieter. So wurde 2005 für Pakistan bereits die dritte islamkonforme Anleihe aufgelegt, nachdem bereits 2002 für Malaysia und 2003 für Katar ein solches Finanzkonstrukt erfolgreich aufgelegt wurde. ⓘ
Wissenschaftler weisen auf Geschäftsaktivitäten der HSBC hin, die zur Unterstützung fundamentalistischer islamischer Gruppierungen genutzt werden. ⓘ
Wichtigste Geschäftsgruppen und -bereiche
Die HSBC organisiert ihre kundenorientierten Aktivitäten in drei Geschäftsbereichen: Commercial Banking (CMB); Global Banking and Markets (GBM); Wealth and Personal Banking (WPB). ⓘ
Kommerzielles Bankgeschäft
HSBC bietet Finanzdienstleistungen für kleine, mittlere und mittelständische Unternehmen an. Die Gruppe hat mehr als 2 Millionen solcher Kunden, darunter Einzelunternehmer, Personengesellschaften, Vereine und Verbände, eingetragene Unternehmen und börsennotierte Gesellschaften. ⓘ
Im Dezember 2015 gab HSBC bekannt, dass Noel Quinn die Nachfolge von Simon Cooper als Chief Executive Officer des Commercial Banking antreten wird. Simon Cooper hat beschlossen, die Bank zu verlassen, um sich anderen Aufgaben zu widmen. ⓘ
Globale Bankgeschäfte und Märkte
Global Banking and Markets ist die Investmentbanking-Sparte der HSBC. Global Banking bietet Investmentbanking- und Finanzierungsprodukte für Unternehmen und institutionelle Kunden an, darunter Firmenkundengeschäft, Investmentbanking, Kapitalmärkte, Handelsdienstleistungen, Zahlungsverkehr und Cash Management sowie fremdfinanzierte Übernahmen. Der Bereich Markets and Securities Services bietet Dienstleistungen in den Bereichen Aktien, Kredite und Zinssätze, Devisen, Geldmärkte und Wertpapierdienstleistungen an. Global Banking and Markets verfügt über Niederlassungen in mehr als 60 Ländern und Gebieten weltweit und positioniert sich selbst als "Schwellenländer- und finanzierungsorientiert". ⓘ
Wealth and Personal Banking
Wealth and Personal Banking unterstützt seine Kunden bei der Verwaltung ihrer täglichen Finanzen sowie bei der Verwaltung, dem Schutz und der Vermehrung ihres Vermögens. HSBC bietet mehr als 54 Millionen Kunden weltweit ein umfassendes Angebot an persönlichen Finanzdienstleistungen, darunter Giro- und Sparkonten, Hypothekendarlehen, Autofinanzierungen, Versicherungen, Kreditkarten, Darlehen, Renten und Investitionen. Retail Banking and Wealth Management (auch RBWM genannt) wurde früher als Personal Financial Services (PFS) bezeichnet. Diese Umbenennung wurde auf dem Investorentag der HSBC im Jahr 2011 bekannt gegeben. ⓘ
Im Jahr 2020 kündigte HSBC die Zusammenlegung von zwei ihrer Geschäftsbereiche an: Retail Banking und Wealth Management & Global Private Banking zu einer neuen Geschäftseinheit mit dem Namen Wealth and Personal Banking. ⓘ
Dienstleistungszentren der Gruppe
Um die Kosten für die Erbringung von Dienstleistungen in den Industrieländern zu senken, verlagert HSBC Verarbeitungsarbeiten in Niedriglohnländer. Diese Standorte übernehmen Arbeiten wie Datenverarbeitung und Kundendienst, aber auch interne Softwareentwicklung in Pune (Indien), Gurgaon (Indien), Bangalore (Indien), Chennai (Indien), Hyderabad (Indien), Vishakhapatnam (Indien), Kolkata (Indien), Colombo (Sri Lanka), Guangzhou (China), Curitiba (Brasilien) und Kuala Lumpur (Malaysia). Chief Operating Officer Alan Jebson sagte im März 2005, er wäre sehr überrascht, wenn in den nächsten drei Jahren weniger als 25.000 Menschen in den Zentren arbeiten würden: "Ich habe kein genaues Ziel, aber ich wäre überrascht, wenn wir in drei Jahren weniger als 15 (globale Servicezentren) hätten." Er fuhr fort, dass die Einrichtung jedes Zentrums die Bank zwischen 20 und 30 Millionen Dollar koste, dass die Bank aber für jeden verlegten Arbeitsplatz etwa 20.000 Dollar (10.400 Pfund) einspare. Die Gewerkschaften, vor allem im Vereinigten Königreich und in den USA, machen diese Zentren für den Verlust von Arbeitsplätzen in den Industrieländern verantwortlich und auch für die effektive Auferlegung von Lohnobergrenzen für ihre Mitglieder. ⓘ
Produkte
HSBC Direkt
HSBC Direct ist eine Telefon-/Online-Direktbank, die Kunden mit Hypotheken, Konten und Spareinlagen lockt. Es wurde erstmals im November 2005 in den USA eingeführt und basiert auf der HSBC-Tochtergesellschaft First Direct" in Großbritannien, die in den 1980er Jahren gegründet wurde. Der Service ist inzwischen auch in Kanada, Taiwan, Südkorea, Australien und Frankreich verfügbar. In Polen wird Business Direct im September 2009 eingeführt. In den USA ist HSBC Direct jetzt Teil von HSBC Advance. ⓘ
HSBCnet
HSBCnet bietet Zugang zu Transaktionsbanking-Funktionen - vom Zahlungsverkehr über Cash Management bis hin zu Handelsdienstleistungen - sowie zu Research und analytischen Inhalten von HSBC. Es umfasst auch Funktionen für den Devisen- und Geldmarkthandel. Das System wird in großem Umfang von anspruchsvollen Firmenkunden und institutionellen Kunden der HSBC genutzt, die von den Abteilungen Global Banking and Markets, Commercial Banking und Global Transaction Banking betreut werden. HSBCnet ist auch die Marke, unter der die HSBC ihr globales E-Commerce-Angebot an ihre Firmen- und institutionellen Kunden vermarktet. ⓘ
HSBC Advance
HSBC Advance ist das Produkt der Gruppe, das sich an Berufstätige richtet. Die genauen Vorteile und Qualifikationen variieren je nach Land, erfordern aber in der Regel eine monatliche Direkteinzahlung oder den Erhalt von 5.000 US-Dollar an Einlagen/Investitionen oder Wohnhypotheken. Geschäftsinhaber können eine Geschäftsbeziehung nutzen, um sich zu qualifizieren. Die Vorteile können je nach Land variieren, wie z. B. alltägliche Bankdienstleistungen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf eine Platin-Kreditkarte, eine Advance-ATM-Karte, ein Girokonto und ein Sparkonto. Schutzpläne und Finanzplanungsdienste. Ein HSBC Advance-Kunde kann in einem anderen Land ein Konto eröffnen und seine Kreditgeschichte übertragen. ⓘ
HSBC Premier
HSBC Premier ist das Premium-Finanzdienstleistungsprodukt der Gruppe. Sie verfügt über ein eigenes Portfolio von Kreditkarten auf der ganzen Welt. Die genauen Vorteile und Qualifikationskriterien variieren je nach Land. Die Kunden haben einen eigenen Premier-Kundenbetreuer, weltweiten 24-Stunden-Zugang zu Call-Centern, kostenlose Bankdienstleistungen und Vorzugspreise. Ein HSBC-Premier-Kunde erhält die HSBC-Premier-Dienstleistungen in allen Ländern, die HSBC Premier anbieten, ohne dass er die Qualifikationskriterien des jeweiligen Landes erfüllen muss ("Premier in One, Premier in All"). ⓘ
HSBC Jade
HSBC Jade ist ein Finanzdienstleistungsprodukt, das nur auf Einladung erhältlich ist und sich an Privatpersonen richtet, die in der Regel über ein Nettovermögen zwischen 1 und 5 Millionen US-Dollar verfügen, das bei HSBC angelegt werden kann. Um eingeladen zu werden, müssen die Mitglieder eine bestimmte Zeit lang HSBC Premier-Mitglied sein. Zusätzlich zu den Vorteilen von HSBC Premier bietet HSBC Jade ausgewählte Concierge-Dienste, Nachlassplanungsdienste und Zugang zu Jade-Zentren auf der ganzen Welt. ⓘ
Führung
Derzeitige Führung
- Gruppenvorsitzender: Mark Tucker (Oktober 2017 bis heute)
- Group Chief Executive: Noel Quinn (März 2020 bis heute) ⓘ
Liste der früheren Group Chairmen
Die Position des Group Chairman wurde 1991 geschaffen; die vorhergehende Position, Chairman der Hongkong and Shanghai Banking Corporation, ist noch heute aktiv ⓘ
- Sir William Purves (1991-1998)
- Sir John Bond (1998-2006)
- Lord Green (2006-2010)
- Sir Douglas Flint (2010-2017) ⓘ
Liste der früheren Group Chief Executives
Die Position des Group Chief Executive wurde 1991 geschaffen; die Vorgängerposition, Chief Executive der Hongkong and Shanghai Banking Corporation, ist bis heute aktiv
- Sir William Purves (1991-1993)
- Sir John Bond (1993-1998)
- Sir Keith Whitson (1998-2003)
- Lord Green (2003-2006)
- Michael Geoghegan (2006-2010)
- Stuart Gulliver (2011-2018)
- John Flint (2018-2019) ⓘ
Kontroversen
Geldwäscherei
Sowohl 2003 als auch 2010 forderten US-Aufsichtsbehörden die HSBC auf, ihre Praktiken zur Bekämpfung der Geldwäsche zu verbessern. Im Oktober 2010 erließ das United States OCC eine Cease and Desist Order, in der die HSBC aufgefordert wurde, mehrere Aspekte ihres Anti-Geldwäsche-Programms (AML) zu verbessern. Zu den festgestellten Problemen gehörten ein einst massiver Rückstand von mehr als 17.000 Warnungen, die verdächtige Aktivitäten aufzeigten, das Versäumnis, rechtzeitig Berichte über verdächtige Aktivitäten bei den US-Strafverfolgungsbehörden einzureichen, das Versäumnis, eine Zu den festgestellten Problemen gehörten das Versäumnis, rechtzeitig Berichte über verdächtige Aktivitäten bei den US-Strafverfolgungsbehörden einzureichen, das Versäumnis, vor der Eröffnung von Korrespondenzkonten für HSBC-Tochtergesellschaften eine Due-Diligence-Prüfung zur Risikobewertung durchzuführen, das dreijährige Versäumnis von HBUS von Mitte 2006 bis Mitte 2009, eine AML-Prüfung von 15 Mrd. USD an Massenbargeldtransaktionen von eben diesen HSBC-Tochtergesellschaften durchzuführen, das Versäumnis, 60 Billionen USD an jährlichen Überweisungen von Kunden in Ländern, die von HBUS als weniger risikoreich eingestuft wurden, zu überwachen, sowie eine unzureichende und unqualifizierte AML-Personalausstattung, Ressourcen und Führung. Es wurde festgestellt, dass die HSBC bei der Untersuchung des Senats uneingeschränkt kooperiert hat. ⓘ
Im Jahr 2012 wurde die HSBC von Argentinien zu einer Geldstrafe in Höhe von 14 Millionen Dollar verurteilt, weil sie es versäumt hatte, verdächtige Transaktionen in dem Land im Jahr 2008 zu melden. ⓘ
Am 19. Juli 2012 untersuchte Indien angebliche Verstöße gegen Sicherheitsvorschriften, an denen indische Mitarbeiter beteiligt gewesen sein sollen. Am 9. November 2012 gab der indische Aktivist und Politiker Arvind Kejriwal an, er verfüge über Einzelheiten zu 700 indischen Bankkonten, auf denen Schwarzgeld im Gesamtwert von 60 Milliarden Pfund (790 Millionen US-Dollar) bei der HSBC in Genf versteckt sei. Im Juni 2013 hatte ein indisches Medienunternehmen eine Undercover-Reportage veröffentlicht, in der HSBC-Mitarbeiter vor laufender Kamera dabei erwischt wurden, wie sie sich bereit erklärten, "Schwarzgeld" zu waschen. Die HSBC beurlaubte diese Mitarbeiter bis zum Abschluss ihrer eigenen internen Untersuchung. ⓘ
Im November 2012 wurde berichtet, dass die HSBC Offshore-Konten in Jersey für mutmaßliche Drogenhändler und andere Kriminelle eingerichtet hatte und dass die britische Steuerbehörde HM Revenue and Customs eine Untersuchung eingeleitet hatte, nachdem ein Informant Einzelheiten über 700 Millionen Pfund veröffentlicht hatte, die angeblich auf HSBC-Konten in der Crown Dependence lagen. ⓘ
Nach Durchsuchungsbefehlen und Razzien ab Januar 2013 beschuldigte die argentinische Steuerbehörde Mitte März 2013 die HSBC, gefälschte Belege und Scheinkonten zu verwenden, um Geldwäsche und Steuerhinterziehung zu erleichtern. ⓘ
Anfang Februar 2013 räumte der Vorstandsvorsitzende Stuart Gulliver vor der parlamentarischen Kommission für Bankenstandards im Vereinigten Königreich ein, dass die Struktur der Bank "nicht zweckmäßig" gewesen sei. Er erklärte auch: "Angelegenheiten, die hätten geteilt und eskaliert werden müssen, wurden nicht geteilt und eskaliert." HSBC wurde auch beschuldigt, Geld für terroristische Gruppen gewaschen zu haben. ⓘ
Im Juni 2015 wurde die HSBC von den Genfer Behörden nach einer Untersuchung über Geldwäsche in ihrer Schweizer Tochtergesellschaft mit einer Geldstrafe belegt. Die Strafe betrug 40 Millionen Schweizer Franken. ⓘ
2018 wurde die HSBC von der südafrikanischen Zentralbank wegen Schwächen in ihren Verfahren zur Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung mit einer Geldstrafe in Höhe von 15 Millionen Rand belegt, wenngleich sie auch hinzufügte, dass die HSBC keine Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in Südafrika erleichtert habe. ⓘ
Im Jahr 2020 teilte die HSBC dem AUSTRAC mit, dass sie möglicherweise gegen die australischen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismus verstoßen habe, nachdem sie angeblich Tausende von Transaktionen nicht an den AUSTRAC gemeldet hatte. ⓘ
Im Juli 2021 gab die HSBC bekannt, dass sie 2016 ein mutmaßliches Geldwäschenetzwerk aufgedeckt hatte, das Zahlungen im Wert von 4,2 Mrd. USD entgegennahm, was Fragen darüber aufgeworfen hat, ob sie dies den US-Überwachungsbehörden in angemessener Weise mitgeteilt hat, da die Bank immer noch von den US-Behörden wegen Bedenken hinsichtlich der Geldwäschebekämpfung überprüft wurde. ⓘ
Im Dezember 2021 wurde die HSBC von den britischen Aufsichtsbehörden zu einer Geldstrafe in Höhe von 64 Millionen Pfund (85 Millionen US-Dollar) verurteilt, weil sie acht Jahre lang bei der Geldwäschebekämpfung versagt hatte. ⓘ
Untersuchung des US-Senats (2012)
Im Juli 2012 veröffentlichte ein Ausschuss des US-Senats einen Bericht, in dem festgestellt wurde, dass die HSBC gegen Geldwäschevorschriften verstoßen und den Iran und Nordkorea bei der Umgehung der US-Atomwaffensanktionen unterstützt habe. ⓘ
Im Dezember 2012 deutete der stellvertretende US-Generalstaatsanwalt Lanny Breuer an, dass sich die US-Regierung einer strafrechtlichen Verfolgung der HSBC widersetzen könnte, was zum Verlust der US-Charta der Bank führen könnte. Er erklärte: "Unser Ziel ist es nicht, HSBC zu Fall zu bringen, es geht nicht darum, einen systemischen Effekt auf die Wirtschaft zu verursachen, es geht nicht darum, dass Menschen Tausende von Arbeitsplätzen verlieren." ⓘ
Im Dezember 2012 wurde die HSBC zu einer Strafe von 1,9 Milliarden US-Dollar verurteilt, der höchsten Geldstrafe im Rahmen des Bank Secrecy Act, weil sie gegen vier US-Gesetze zum Schutz des US-Finanzsystems verstoßen hatte. Die HSBC hatte angeblich mindestens 881 Millionen Dollar an Drogenerlösen für internationale Kartelle über das US-Finanzsystem gewaschen und weitere 660 Millionen Dollar für Banken in den mit US-Sanktionen belegten Ländern abgewickelt. In dem Bericht heißt es: "Die Tochtergesellschaft der US-Bank hat es außerdem versäumt, mehr als 670 Milliarden Dollar an Überweisungen und mehr als 9,4 Milliarden Dollar an Käufen von physischen Dollars von ihrer mexikanischen Einheit zu überwachen." Im Rahmen der Vereinbarung über den Aufschub der Strafverfolgung räumte HSBC ein, jahrelang Warnzeichen ignoriert zu haben, dass Drogenkartelle in Mexiko ihre Filialen zur Wäsche von Millionen von Dollar nutzten, und räumte auch ein, dass die internationalen Mitarbeiter von HSBC Informationen über Transaktionen aus Ländern, die von Wirtschaftssanktionen betroffen sind, wie Iran und Sudan, die über die Vereinigten Staaten abgewickelt wurden, entfernt hatten. ⓘ
In einem CNNMoney-Artikel vom Dezember 2012 wurde die Geldbuße in Höhe von 1,9 Milliarden Dollar mit dem Gewinn der HSBC "im letzten Jahr" (2011) in Höhe von 16,8 Milliarden verglichen. ⓘ
Im Jahr 2016 wurde die HSBC von mexikanischen Familien verklagt, die in Todesfälle durch Banden des organisierten Verbrechens verwickelt waren, weil sie Gelder ("Geldwäsche") für das Sinaloa-Kartell bearbeitet hatten. ⓘ
FinCEN-Akten (2020)
Aus den FinCEN-Akten geht hervor, dass HSBC weiterhin Finanzdienstleistungen für mutmaßliche Kriminelle, Schneeballsysteme, Briefkastenfirmen im Zusammenhang mit staatlicher Korruption und Drogenhändler erbrachte, darunter 292 Millionen US-Dollar für das Unternehmen Viva Panama der Familie Waked zwischen 2010 und 2016, bevor das US-Finanzministerium es als Organisation zur Geldwäsche von Drogen erklärte. Die Geldwäsche fand statt, obwohl die Bank von 2012 bis 2017 unter Bewährung durch die US-Regierung stand. Sechs ehemalige HSBC-Mitarbeiter erklärten gegenüber dem International Consortium of Investigative Journalists, dass das Ende der Bewährung zu einem Kulturwandel in der HSBC geführt habe, der auf Gewinnmaximierung statt auf Compliance ausgerichtet war. 18 Mitarbeiter der HSBC-Compliance-Abteilung äußerten gegenüber Buzzfeed auch Bedenken über die Bemühungen der HSBC, Geldwäsche auszurotten, und sagten, dass die Untersuchungen oft überstürzt und die Untersuchungsquoten zu hoch seien. Als Reaktion auf den Bericht erklärte die HSBC, sie suche ständig nach Möglichkeiten, ihr Programm zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu verbessern. ⓘ
Devisen-, Libor- und Euribor-Skandale (2014)
Die Bank wurde 2014 von der US-CFTC wegen ihrer Beteiligung am Forex-Skandal zu einer Geldstrafe in Höhe von 275 Millionen US-Dollar verurteilt. Außerdem wurde die Bank im Zusammenhang mit dem Libor-Skandal zu einer Geldstrafe von 18 Mio. USD und im Zusammenhang mit dem Euribor-Skandal zu einer Geldstrafe von 33 Mio. EUR verurteilt (im Vergleich zu anderen Banken ein geringer Betrag). Im Oktober 2020 wurde die HSBC wegen des Euribor-Skandals in der Schweiz zu einer Geldstrafe von rund 2,2 Millionen Dollar verurteilt. ⓘ
Belgischer Steuerbetrug, Geldwäschevorwürfe (2014)
Im November 2014 wurde die HSBC von der belgischen Staatsanwaltschaft des Steuerbetrugs und der Geldwäsche beschuldigt, weil sie Hunderten von Kunden geholfen hatte, Geld in Offshore-Steuerparadiese zu verschieben. ⓘ
Im August 2019 erklärte sich die HSBC bereit, 336 Millionen Dollar zu zahlen, um den Fall beizulegen. ⓘ
Steuervermeidungsprogramme (2015)
Im Februar 2015 veröffentlichte das International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) Informationen über das Geschäftsgebaren der Bank unter dem Titel "Swiss Leaks". Das ICIJ behauptet, dass die Bank von Geschäften mit Steuerhinterziehern und anderen Kunden profitiert hat. Die BBC berichtete, die Bank habe Druck auf die Medien ausgeübt, nicht über die Kontroverse zu berichten. Die britische Zeitung The Guardian behauptete, die Werbung der Bank sei nach der Berichterstattung des Guardian "auf Pause" gesetzt worden. Peter Oborne, politischer Chefkommentator des Daily Telegraph, trat von der Zeitung zurück und behauptete in einem offenen Brief, die Zeitung habe negative Berichte unterdrückt und Untersuchungen über HSBC wegen der Werbung der Bank eingestellt. ⓘ
Im November 2017 erklärte sich die HSBC bereit, 352 Millionen Dollar zu zahlen, um eine französische Untersuchung des Falls beizulegen. Die Vereinbarung war die erste im Rahmen eines 2016 eingeführten französischen Systems, das es Unternehmen ermöglicht, sich ohne Schuldfeststellung zu einigen. ⓘ
Im August 2019 bekannte sich der ehemalige Leiter von HSBC Swiss von 2000 bis 2008, Peter Braunwalder, vor einem französischen Gericht schuldig, wohlhabenden Kunden geholfen zu haben, 1,8 Milliarden Dollar zu verstecken. Er wurde zu einer Geldstrafe von 560.000 Dollar und einer einjährigen Haftstrafe auf Bewährung verurteilt. ⓘ
Im Dezember 2019 erklärte sich HSBC Swiss bereit, eine Geldstrafe in Höhe von 192 Millionen US-Dollar für den Fall zu zahlen. ⓘ
3,5 Milliarden Dollar Devisenbetrug (2016)
Im Juli 2016 erhob das US-Justizministerium Anklage gegen zwei Führungskräfte der HSBC Bank wegen eines mutmaßlichen Devisenbetrugs in Höhe von 3,5 Milliarden Dollar, bei dem HSBC-Kunden betrogen und der Devisenmarkt manipuliert wurde, um sich selbst und ihre Bank zu begünstigen". "Mark Johnson und Stuart Scott, beide britische Staatsbürger, werden angeklagt". "Johnson wurde am späten Dienstag [19. Juli 2016] am JFK International Airport in New York City verhaftet." "Stuart Scott, der bis Dezember 2014 Europa-Chef der HSBC für den Devisenhandel in London war, wird der gleichen Straftaten beschuldigt. Es wurde ein Haftbefehl gegen Scott erlassen, aber er floh nach Großbritannien. Im Juli 2018 entschied der High Court of Justice gegen seine Auslieferung an die Vereinigten Staaten, da die meisten der mutmaßlichen Straftaten in Großbritannien begangen wurden und Scott keine nennenswerten Verbindungen zu den Vereinigten Staaten hat. ⓘ
Mark Johnson wurde später wegen neunfachen Betrugs und Verschwörung zum Betrug im Zusammenhang mit dem Front-Running von Devisengeschäften von HSBC-Kunden zu zwei Jahren Haft verurteilt. Er wurde nach drei Monaten Haft entlassen und durfte in sein Heimatland Großbritannien zurückkehren, während er Berufung einlegte. Im November 2020 lehnte es der Oberste Gerichtshof der USA ab, eine Berufung gegen seine Verurteilung aus dem Jahr 2017 anzuhören, die zuvor vom Berufungsgericht der Vereinigten Staaten für den zweiten Gerichtsbezirk bestätigt worden war. Das bedeutete, dass er zur Verbüßung seiner Strafe in die USA zurückkehren musste. Im Februar 2021 entschied ein Richter, dass Johnson seine Rückkehr ins Gefängnis aufschieben kann, bis er gegen COVID-19 geimpft ist. Im Januar 2018 erklärte sich HSBC bereit, im Zusammenhang mit dem Fall eine Geldstrafe in Höhe von 101,5 Millionen Dollar zu zahlen. ⓘ
Verteidigungsindustrie (2018)
Im Dezember 2018 berichtete die Jerusalem Post, HSBC habe bestätigt, dass sich die Bank von Elbit Systems Ltd. trennen werde, Israels größtem nichtstaatlichen Rüstungsunternehmen, das in zahlreichen verteidigungsrelevanten Branchen tätig ist. Die HSBC begründete ihre Entscheidung damit, dass sie "die Einhaltung der internationalen Menschenrechtsprinzipien, wie sie für Unternehmen gelten, nachdrücklich unterstützt". Daraufhin gab die Gruppe Palestine Solidarity Campaign (PSC) eine Pressemitteilung heraus, in der sie einen "Sieg" verkündete und PSC-Direktor Ben Jamal mit den Worten zitierte, die Entscheidung zeige "die Wirksamkeit von Boykott, Desinvestition und Sanktionen als Taktik". JewishPress.com berichtete, dass mehrere Quellen behaupteten, die Entscheidung der HSBC sei nicht von der BDS-Bewegung beeinflusst worden, sondern sei eine "Investitionsentscheidung". In einem Leitartikel mit dem Titel "Bad Banking" schrieb die Jerusalem Post: "HSBC, wenn dies Ihre endgültige Entscheidung ist, werden Sie auf der falschen Seite der Geschichte stehen. Verstehen Sie, dass Israel die Elbit-Technologie einsetzt, um sich vor palästinensischem Terror zu schützen, und nicht, um die Rechte des palästinensischen Volkes zu untergraben? Wenn Ihnen die Menschenrechte wirklich am Herzen liegen, sollten Sie vielleicht in Erwägung ziehen, einen Teil Ihres eigenen Einkommens in die palästinensische Wirtschaft zu investieren und die Zusammenarbeit zwischen israelischen und palästinensischen Institutionen zu fördern." ⓘ
Bußgeld wegen Wohnungskrise (2018)
Im Jahr 2018 stimmte HSBC der Zahlung einer Geldstrafe in Höhe von 765 Millionen US-Dollar zu, um die Vorwürfe zu klären, dass sie zwischen 2005 und 2007 hypothekarisch gesicherte Wohnimmobilienpapiere falsch verkauft hat. Laut Forbes war der Vergleich der niedrigste von 11 Banken, die sich mit dem Justizministerium geeinigt haben. HSBC hat in einer Erklärung erklärt, dass sie seit der Finanzkrise daran gearbeitet hat, ihre internen Kontrollen und ihre Unternehmenskultur zu verbessern. ⓘ
Unterstützung für Chinas Sicherheitsgesetz für Hongkong (2020)
Im Juni 2020, am Vorabend des Jahrestages der Proteste auf dem Platz des Himmlischen Friedens, wagte die HSBC den seltenen Schritt, sich in politische Fragen einzumischen, indem sie Pekings umstrittenes neues Gesetz zur nationalen Sicherheit für Hongkong öffentlich unterstützte. Der Leiter der Asien-Pazifik-Abteilung der HSBC, Peter Wong, unterzeichnete eine Petition zur Unterstützung des Gesetzes und erklärte in einem Beitrag in den chinesischen sozialen Medien, dass die HSBC "alle Gesetze, die die soziale Ordnung Hongkongs stabilisieren, respektiert und unterstützt". ⓘ
Obwohl die HSBC ihren Hauptsitz 1993 nach London verlegt hat, ist Hongkong nach wie vor ihr größter Markt, auf den 54 % ihres Gewinns, ein Drittel ihres weltweiten Umsatzes und 50.000 Mitarbeiter entfallen. Joshua Wong, ein führender Aktivist der pro-demokratischen Bewegung in Hongkong, kritisierte die Haltung der Bank und erklärte, die Haltung der HSBC zeige, "wie China das Gesetz zur nationalen Sicherheit als neues Druckmittel für mehr politischen Einfluss auf die ausländische Geschäftswelt in dieser globalen Stadt nutzen wird." Alistair Carmichael, der britische Vorsitzende der All Parliamentary Group on Hong Kong, sagte, HSBC habe einen schweren Fehler begangen, als sie sich Chinas Willen in Bezug auf das Sicherheitsgesetz beugte, und nannte es "eine kolossale Fehleinschätzung", da es als ein großes britisches Unternehmen angesehen würde, das für "einen ziemlich eklatanten Verstoß gegen internationales Recht" eintrete, wenn Banken auf ein regelbasiertes System angewiesen seien. Human Rights Watch behauptete, dass "das neue Gesetz zur nationalen Sicherheit der schwerste Schlag gegen die Rechte der Menschen in Hongkong seit der Übergabe des Gebiets an China im Jahr 1997 sein wird." ⓘ
Der britische Außenminister Dominic Raab kommentierte die Haltung von HSBC mit den Worten: "Unternehmen werden ihre eigenen Entscheidungen treffen, aber lassen Sie es mich so ausdrücken: Wir werden die Menschen in Hongkong nicht auf dem Altar der Banker-Boni opfern". ⓘ
Seit August 2020 hat HSBC die Konten zahlreicher pro-demokratischer Organisationen und Aktivisten sowie deren Familien eingefroren, darunter Jimmy Lai, Ted Hui und die Good Neighbour North District Church. ⓘ
Im Januar 2021 verteidigte der Vorstandsvorsitzende der HSBC vor dem parlamentarischen Ausschuss für auswärtige Angelegenheiten des Vereinigten Königreichs ihre Beziehungen zu den chinesischen Behörden in Hongkong und das Einfrieren des Kontos von Ted Hui. ⓘ
Im Februar 2021 forderten mehr als 50 Mitglieder der Inter-Parliamentary Alliance on China die sofortige Freigabe der Gelder von Ted Hui und seiner Familie, ⓘ
Sterling Lads (2021)
Die EU-Kartellbehörden verhängten gegen die HSBC eine Geldstrafe in Höhe von 174,3 Millionen Euro wegen Manipulationen auf dem Devisenmarkt durch den Austausch sensibler Informationen und Handelspläne in einem Online-Chatroom mit dem Namen "Sterling Lads". ⓘ
Andere
Datenverlust (2008)
Im Jahr 2008 gab die HSBC eine Erklärung ab, in der sie bestätigte, dass sie eine Diskette mit den Daten von 370.000 Kunden ihres Lebensversicherungsgeschäfts verloren hatte. HSBC gab an, dass der Datenträger auf dem Postweg zwischen den Geschäftsstellen nicht angekommen war und nicht verschlüsselt war. Die Bank wurde später von der Finanzaufsichtsbehörde zu einer Geldstrafe von über 3 Millionen Pfund verurteilt, weil sie im Zusammenhang mit diesem und anderen verlorenen Kundendaten keine angemessene Sorgfalt in Bezug auf den Datenschutz walten ließ. ⓘ
Verstoß gegen die Iran-Sanktionen für Huawei (2009-2014)
Von 2009 bis 2014 erleichterte die Bank im Auftrag des chinesischen Unternehmens Huawei Geldtransfers in den Iran und verstieß damit gegen die Iran-Sanktionen der Vereinigten Staaten. ⓘ
Behauptungen über Gaddafi in Libyen (2011)
Nach Angaben von Global Witness, die von der BBC zitiert werden, verwahrte die Bank "Vermögenswerte in Milliardenhöhe" für die von Oberst Muammar Gaddafi kontrollierte Libysche Investitionsbehörde. Nach dem Sturz Gaddafis weigerte sich die Bank, Informationen über die Gelder preiszugeben und berief sich dabei auf die Vertraulichkeit der Kunden. ⓘ
Behauptungen über die Abholzung von Wäldern (2012, 2018)
In dem von Global Witness erstellten Bericht mit dem Titel "In the Future There Will Be No Forests Left" wurde die Bank beschuldigt, die sieben größten malaysischen Holzkonzerne zu unterstützen, die für die Abholzung der Wälder im malaysischen Bundesstaat Sarawak verantwortlich sind. Die Bank lehnte es unter Berufung auf die Vertraulichkeit ihrer Kunden ab, ihre Kunden zu nennen, behauptet aber, dass die Anschuldigungen nicht zutreffen. Die Umweltschutzorganisation Greenpeace hat außerdem behauptet, dass die Bank zur Abholzung der Wälder in Indonesien und den daraus resultierenden gefährlichen Auswirkungen in der Region beiträgt, indem sie Palmölproduzenten Mittel für neue Plantagen zur Verfügung stellt. Die Bank hat diese Behauptungen unter Hinweis auf ihre Nachhaltigkeitsrichtlinien zurückgewiesen, die es der Bank verbieten, Projekte zu finanzieren, die "Wälder mit hohem Schutzwert schädigen". ⓘ
Übereifrige Geldwäscherei-Politik (2014)
Berichten zufolge verweigerte die Bank Kunden größere Bargeldabhebungen, ohne dass ein Schreiben eines Dritten vorlag, in dem bestätigt wurde, wofür das Geld verwendet werden sollte. Douglas Carswell, konservativer Abgeordneter für Clacton, zeigte sich über diese Politik alarmiert: "All diese Vorschriften, die den Banken auferlegt wurden, erlauben eine enorme Interpretation. Im Grunde genommen wird der Kunde dadurch infantilisiert. In gewisser Weise wird Ihr Geld zu Ihrem Taschengeld und die Bank zu Ihren Eltern". ⓘ
Pannen bei der Zahlungsabwicklung (2015)
Im August 2015 versagte die Bank bei der Verarbeitung von BACS-Zahlungen, was dazu führte, dass Tausende von Gehältern nicht ausgezahlt wurden, ein Hauskauf und die Zahlung für die notwendige häusliche Pflege scheiterten. ⓘ
Spam-Anrufe (2020)
Im Januar 2020 erklärte sich HSBC bereit, einen Vergleich in Höhe von 2,4 Millionen US-Dollar für eine Klage zu zahlen, die 2015 von Kunden eingereicht wurde, die angaben, Spam-Anrufe von dem Unternehmen erhalten zu haben. ⓘ
Bericht über Rassismus (2021)
Der HSBC-Banker Ian Clarke beschuldigte HSBC, es versäumt zu haben, Mitarbeiter aus schwarzen und anderen ethnischen Minderheiten zu halten oder zu befördern, einen Mangel an solchen Personen in Führungspositionen zu haben und unzureichende Strategien zur Lösung dieser Probleme zu verfolgen. HSBC ging nicht auf die Einzelheiten von Clarkes Behauptungen ein, und er trat kurz darauf zurück. ⓘ
Klimawandel (2022)
Stuart Kirk, der globale Leiter für verantwortungsbewusstes Investieren der Bank, wurde im Mai suspendiert, weil er in einer Rede gesagt hatte: "Es gibt immer einen Verrückten, der mir vom Ende der Welt erzählt." Er trat im Juli von seinem Posten zurück und kritisierte in seinem Linkedin-Post die "Kündigungskultur", die er für seine Suspendierung und seinen Rücktritt verantwortlich machte. ⓘ
Logo
Im November 1998 kündigte die Gruppe an, dass die Marke HSBC und das Hexagon-Symbol als einheitliche Marke in allen Märkten, in denen die HSBC tätig ist, eingeführt würden, um den Wiedererkennungswert der Gruppe und ihrer Werte bei Kunden, Aktionären und Mitarbeitern in der ganzen Welt zu erhöhen. Das Sechseck-Symbol wurde ursprünglich 1983 von der Hongkong and Shanghai Banking Corporation als ihr Logo eingeführt. Es wurde aus der Hausflagge der Bank entwickelt, einem weißen Rechteck, das diagonal geteilt ist, so dass eine rote Sanduhrform entsteht. Wie viele andere Hongkonger Firmenflaggen, die ihren Ursprung im 19. Jahrhundert haben, und aufgrund der Nationalität des Gründers wurde das Design dem Kreuz des Heiligen Andreas nachempfunden. Das Logo wurde von dem österreichischen Grafiker Henry Steiner entworfen. ⓘ
Im Jahr 2018 nahm HSBC kleinere Änderungen an ihrem Logo vor. Die Wortmarke wurde von links nach rechts verschoben, verkleinert und von einer Serifenschrift auf eine lizenzierte Sonderschrift namens Univers Next for HSBC umgestellt. Das Rot des Logos wurde etwas dunkler gestaltet. ⓘ
Sponsorings
Nachdem HSBC das Jaguar Racing Formula One Team seit den Tagen des Stewart Grand Prix gesponsert hatte, beendete das Unternehmen seine Beziehung zum Motorsport nach sieben Jahren, als Red Bull Jaguar Racing von Ford kaufte. ⓘ
Mitte der 2000er Jahre verlagerte HSBC seinen Schwerpunkt auf den Golfsport und übernahm das Titelsponsoring für mehrere Veranstaltungen wie die HSBC World Match Play Championship, die HSBC Women's World Match Play Championship (inzwischen eingestellt), die WGC-HSBC Champions, die Abu Dhabi HSBC Golf Championship, die HSBC Women's Champions, das HSBC Golf Business Forum und HSBC Golf Roots (ein Jugendförderprogramm). Im Rahmen eines 2010 bekannt gegebenen Fünfjahresvertrags wurde HSBC zum offiziellen Bankpartner" der Open Championship ernannt. ⓘ
Im Oktober 2010 gab das International Rugby Board bekannt, dass es einen Fünfjahresvertrag mit HSBC abgeschlossen hat, der HSBC den Status des ersten Titelsponsors der World Sevens Series verleiht. Im Rahmen dieser Vereinbarung zahlt HSBC mehr als 100 Millionen Dollar für die Namensrechte an allen Turnieren. HSBC hat sich dafür entschieden, die Namensrechte für alle Turniere bis auf eines in Unterlizenz zu vergeben, während es das Namenssponsoring für die gesamte Serie und die Hong Kong Sevens beibehält. Das Unternehmen ist auch Sponsor der Hong Kong Rugby Union und der Mannschaft New South Wales Waratahs im Super Rugby. Sie hat die British & Irish Lions während ihrer Tournee 2009 nach Südafrika und 2013 nach Australien gesponsert. ⓘ
HSBC ist offizieller Bankpartner des Tennisturniers Wimbledon Championships, stellt Bankeinrichtungen vor Ort zur Verfügung und benennt das Juniorenturnier in HSBC Road to Wimbledon National 14 and Under Challenge um. ⓘ
Die anderen Sponsoringaktivitäten der HSBC betreffen hauptsächlich die Bereiche Bildung, Gesundheit und Umwelt. Im November 2006 kündigte HSBC eine 5-Millionen-Dollar-Partnerschaft mit SOS-Kindern im Rahmen von Future First an. ⓘ
Unternehmensprofil
Die HSBC hat ihren Sitz in London und verfügt über etwa 6000 Filialen in über 70 Ländern. Das Unternehmen ist auf allen Kontinenten vertreten. In Hongkong selbst hat die Bank vier Filialen (so genannte HSBC Business Centres) auf der Hauptinsel Hong Kong Island, fünf Filialen in Kowloon und zwei Filialen in New Territories. Das HSBC-Hauptgebäude befindet sich auf der Hauptinsel in der Queen's Road 1 (Central). ⓘ